Можно ли закрыть паспорт сделки при положительном сальдо

Закрыть паспорт сделки

Можно ли закрыть паспорт сделки при положительном сальдо

Допсоглашения к контракту и ошибки в паспорте сделки Даже если паспорт сделки заполнен в точном соответствии с законом и внешнеторговым контрактом, это вовсе не означает, что со стороны контролирующих органов не будет претензий.

Причиной их возникновения может стать сам… контракт. Ошибки при оформлении паспортов сделок нередко носят непредумышленный характер. Можно ли и здесь избежать ответственности?

Российская компания заключила экпортный контракт. Он был подписан сторонами. Кроме того, стороны обменялись его электронными копиями по электронной почте.

Территориальное управление Росфинмониторинга поспешило привлечь экпортера к ответственности по ч. 6 ст. 15.25 КоАП РФ. Экспортер не согласился и отправился в суд. Российский участник ВЭД просил считать представленный в электронном виде в банк договор действительным, поскольку именно на его основании был открыт паспорт сделки и именно им стороны руководствуются в своих взаимоотношениях.

Ошибка в сведениях, отраженных в подлинном экземпляре договора, была обнаружена уже после оформления паспорта сделки.

В доказательство своих слов экспортер представил подписанное сторонами дополнительное соглашение, в котором сроки оплаты товара соответствовали срокам, оговоренным в паспорте сделки и электронной копии контракта.

Суд такие доказательства посчитал достаточными и освободил экспортера от ответственности (постановление ФАС Поволжского округа от 15.07.2010 по делу № А12-4185/2010). Значимость малозначительности Пытаясь увильнуть от ответственности, выгоднее доказывать не отсутствие вины в совершении правонарушения, а его малозначительность.

Нарушение налицо. Однако суд, в который обратился резидент, освободил его от ответственности, признав допущенное правонарушение малозначительным.

Пока паспорт сделки не отменили — как же банку его закрывать?

Продолжаем обзор тем, которые обсуждают на нашем форуме банкиры — профессионалы рынка.

Справку о валютных операциях о поступлении на счет резидента денежных средств надо представлять в банк вовремя. Иначе ответственности не избежать. Суд подтвердил законность этого. История первая. Какой датой информировать Росфинмониторинг о том, что у закрывших счета клиентов отрицательное сальдо по паспортам сделок У одного паспорт на $250 тыс.

, платежей нерезидента $30 тыс., ввезено товаров на $30 тыс. У второго паспорт на $150 тыс., движения по счету вообще ноль. С даты закрытия счетов прошло 35 и 45 дней. Банк наводит ревизию, хочет ПС закрыть. Собственно, форумчанин задает вопрос о том, нужно ли будет «по 308-П подавать нарушения клиентами пункта 7.1.1 Инструкции №138-И?» История вторая.

Как закрывать паспорт сделки, если клиент банкрот Поскольку этот клиент банка находится в стадии банкротства, то необходимо написать письмо с уведомлением о закрытии паспортов сделок не этому клиенту, а его конкурсному управляющему На этот вопрос отвечают, что да, но обязательно надо проинформировать письменно клиента. «А информировать просто о том, что ПС мы закрыли, или еще о том, что банк нарушение ст.

19 зафиксировал?» — спрашивает топик-стартер.

«Не исключено, что и у этого у вас будет такая же ситуация»

,— комментируют процедуру бывалые. История третья.

Если паспорт сделки истекает в 2021 году, ждать ли так долго, если контрагент клиента уже не существует Правильнее будет ждать даты истечения паспорта сделки — 12/2020, и банк самостоятельно закроет паспорт через 180 дней В форуме на этот вопрос отвечают, что по инициативе резидента закрытие ПС (кроме перевода в другой банк) может происходить только при условии соблюдения условий, описанных в п. 7.1 Инструкции БР №138-И. А именно: – при исполнении сторонами всех обязательств по контракту, – при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу-резиденту, – при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту, – при исполнении (прекращении) обязательств по контракту (кредитному договору) по иным, не указанным в подпунктах 7.1.2–7.1.4 Инструкции №138-И, основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

И утешают: повторно одному и тому же нарушению в службу финмониторинга сообщение не отправляется. История четвертая. Если банк проспал факт закрытия счетов, к которым был открыт паспорт сделки «Только нужно разобраться в связи с чем он их закрыл.

Просто закрыл — это одно, а перестал существовать — это другое» История пятая. Когда физическое лицо переводит за границу сумму больше $50 тыс.

Закрытие паспорта сделки с положительным сальдо

На это автору поста ответили, что требования инструкции 138-И на действия физических лиц не распространяются. при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентом (другим лицом — резидентом); 7.1.3.

при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо при переводе долга резидентом по контракту (кредитному договору) на другое лицо — резидента; 7.1.4.

при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту; Что нужно сделать первым делом? Бланк Заявления о закрытии паспорта сделки Одновременно с заявлением о закрытии паспорта сделки в нижеуказанных случаях резидент предоставляет следующие документы: При закрытии паспорта сделки по пунктам 7.1.1 или 7.1.3 вместе с документами для закрытия паспорта сделки необходимо представить в банк USB-носитель (флэш-карту) для записи паспорта сделки и ведомости банковского контроля в формате XML-файлов. Специалисты Международного отдела: — своевременно уведомят Вас о необходимости подготовки необходимых документов, помогут в их заполнении Заранее спасибо за совет, посоветоваться больше не с кем.

P.S. Клиент переоформлять ПС отказывается и хочет закрыть все счета.

Добрый день! А если ситуация обратная — паспорт с 5 и были только переводы в пользу нереза, какое нарушение по 308-П можно отразить, статья 19 173-ФЗ не подходит, а что тогда? В противном случае мы не примем данное транспортное средство в залог. Также мы оставляем за собой право отказать в предоставлении кредита без объяснения причин.

Мы работаем только по прозрачным условиям выдачи займов и кредитов, прописанным в договоре и регламентированные законами Российской Федерации. Гарантируем, что условия договора не будут нарушены.

Сколько штраф если при закратие паспорта сделки отрицательное сальдо

12 173-ФЗ .

Для оформления паспорта сделки нужно представить в банк следующие документы : В определенных случаях банк может затребовать и иные документы. Клиент может прибегнуть к услугам банка по заполнению паспорта сделки путем подачи соответствующего заявления и предоставления необходимых документов и информации .

Паспорт сделки считается оформленным после присвоения ему банком номера и проставления даты оформления и подписи ответственного лица.

Основаниями для отказа банка в оформлении паспорта сделки клиенту и в принятии на обслуживание договора являются : В случае получения клиентом отказа в оформлении паспорта сделки, клиент вправе после устранения выявленных недостатков повторно представить в установленный банком срок необходимые документы и информацию.

Переоформление паспорта сделки.

Уполномоченный банк отказывает резиденту в принятии на обслуживание контракта (кредитного договора) и оформлении по нему ПС по следующим основаниям: 6.9.2. если форма ПС заполнена с нарушением требований, установленных настоящей Инструкцией; 6.9.3.

Источник: https://rzv74.ru/zakryt-pasport-sdelki/

Закрытие паспорта сделки с отрицательным сальдо

Можно ли закрыть паспорт сделки при положительном сальдо

И надо ли закрывать вообще? Хочется немного пояснить: «висящий» паспорт сделки опасен только в том случае, если по нему есть какие-то незакрытые обязательства — либо Вам должны заплатить денег, либо не оказаны услуги, либо другие обязательства. у банка отозвали лицензию , ПС на обслуживание в другой банк не взяли , как можно закрыть данный ПС без Банка или продолжать околачивать пороги Банков. может хоть кто то возьмет на обслуживание и даст закрыть.

13.2. ПС, который был оформлен (находился на обслуживании) в уполномоченном банке, у которого отозвана банковская лицензия, считается закрытым с даты отзыва у уполномоченного банка банковской лицензии. тут же написано что ПС считается закрытым, но как нам себя обезопасить , о том , что он закрыт по исполнению обязательств. или мы просто

Некому получать долг

Посмотрим, как это сделать. Как вариант, вы можете:

  1. сделать официальный запрос в компетентные органы той страны, в которой был зарегистрирован кредитор;
  2. через Интернет поискать общедоступные базы страны кредитора, аналогичные нашему ЕГРЮЛ, и узнать о судьбе вашего контрагента.

ИФНС на местах взяли на вооружение такой подход: невостребованный долг можно списывать, только когда пройдет более 10 лет

  1. по заявлению организаци и п.

    7.1.5 Инструкции № 138-И ;

  2. самостоятельно банком по истечении 180 дней, следующих за датой, указанной в ПС как дата завершения обязательст в п.

Финансовая жизнь

Как закрывать паспорт сделки, в случае если клиент банкрот Потому, что данный клиент банка находится в стадии банкротства, то нужно написать письмо с уведомлением о закрытии паспортов сделок не этому клиенту, а его конкурсному управляющему В последних числах Марта на форуме был задан таковой вопрос: «Узнали, что в декабре клиентом были закрыты все счета. Клиент находится в стадии ликвидации.

Желаем закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо. Правильно ли, что мы его закрываем с двумя нарушениями: по 7.1.1 и по ст. 19?» На данный вопрос отвечают, что да, но в обязательном порядке нужно проинформировать письменно клиента.

«А информировать просто о том, что ПС мы закрыли, либо еще о том, что банк нарушение ст.

19 зафиксировал?» — задаёт вопросы топик-стартер. А сейчас, в случае если конкурсный управляющий желает открыть счет чтобы получить выручку по паспорту сделки, которую клиент не взял и по которому банк направил данные про нарушение по ст.

Образец бланка заявления на закрытие паспорта сделки Заявление о закрытии ПС/снятии контракта с учета оформляется в письменном виде и должно в обязательном порядке содержать информацию: Для закрытия ПС/снятия контракта с учета, помимо письменного заявления, потребуется представление одного из следующих документов:

  1. доказывающего выполнение контракта;
  2. обосновывающего прекращение обязательств;
  3. подтверждающего цессию;
  4. подтверждающего отсутствие или прекращение оснований, требующих оформления ПС/постановки на учет контракта.

Скачать образец заявления о закрытии ПС можно по ссылке: Образец заявления о закрытии паспорта сделки. ВАЖНО! Закрыв ПС с отрицательным сальдо, банк проинформирует контролирующий орган о нарушении, совершенном резидентом (абз.

2 п. 1 положения

«О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях…»

, утв. Банком России от 20.07.2007 № 308-П)

Порядок закрытия паспорта сделки

В заявлении резидента о закрытии ПС должны быть указаны: реквизиты ПС (номер и дата); основание для закрытия ПС со ссылкой на соответствующий подпункт пункта 7.1 настоящей Инструкции; дата подписания резидентом заявления о закрытии ПС и проставлена его подпись.

В одном заявлении о закрытии ПС резидент может указать информацию о закрытии нескольких ПС. Одновременно с заявлением о закрытии ПС по основанию, указанному в подпункте 7.1.6 пункта 7.1 настоящей Инструкции, резидент представляет в банк ПС документы, свидетельствующие об отсутствии (прекращении) оснований, требующих оформления ПС.

Источник: https://credit-helper.ru/zakrytie-pasporta-sdelki-s-otricatelnym-saldo-25741/

Как закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо

Можно ли закрыть паспорт сделки при положительном сальдо

И надо ли закрывать вообще? И надо ли закрывать вообще? Хочется немного пояснить: «висящий» паспорт сделки опасен только в том случае, если по нему есть какие-то незакрытые обязательства — либо Вам должны заплатить денег, либо не оказаны услуги, либо другие обязательства.

Если сальдо равно 0, но срок паспорта 2015г. еще не истек, он может висеть и никому мешать не будет, а спустя 180 дней после окончания срока действия паспорта ( в Вашем случае в июле 2019г), банк будет вправе закрыть его самостоятельно, без Вашего заявления.

Внимание нужно на него обратить, только если Вы решите закрыть счета в банке — тогда паспорт нужно закрыть до закрытия счетов, иначе будет нарушение Инструкции 138-И.

у банка отозвали лицензию , ПС на обслуживание в другой банк не взяли , как можно закрыть данный ПС без Банка или продолжать околачивать пороги Банков.

Закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо

  • произошла замена стороны;
  • выполнены или прекращены все контрактные обязанности;
  • закрываются все счета в этом банке;
  • ПС переводится из одного банка в другой;
  • отсутствуют основания для оформления ПС.

ВАЖНО! Банку отведено 3 рабочих дня на принятие решения: закрыть паспорт или отказать клиенту (п. 7.5 инструкции № 138-И). П.

  • закрываются все счета в этом банке;
  • произошла замена стороны;
  • выполнены или прекращены все контрактные обязанности;
  • ПС переводится из одного банка в другой;
  • отсутствуют основания для оформления ПС.

Банку отведено 3 рабочих дня на принятие решения: закрыть паспорт или отказать клиенту (п.

7.5 инструкции № 138-И). П. Нулевое сальдо по ПС возникает, когда сумма оплат равняется сумме принятых банком подтверждающих документов (справка о подтверждающих документах вместе с подтверждающими документами – далее “СПД” и “ПД”, соответственно).

Паспорт сделки с положительным сальдо

  1. Валютные операции
  2. Закрытие паспорта сделки с положительным сальдо
  3. Тема: Закрытие паспорта сделки
  4. Порядок закрытия паспорта сделки
  5. Закрытие паспорта сделки

Что такое паспорт сделки? В группу агентов валютного контроля входят:

  • уполномоченные банки;
  • органы таможенного контроля;
  • профессиональные участники РЦБ (рынок ценных бумаг);
  • «Внешэкономбанк» – государственная корпорация;
  • налоговые органы.

Документы валютного контроля Сервис поможет и подскажет И «Котировальная доска», и «Кабинет ВЭД» доступны всем пользователям интернет-банка i2B и предоставляются бесплатно, не требуют установки дополнительного программного обеспечения.

Несвоевременное закрытие паспорта сделки

не является нарушением валютного законодательства. до 5000 руб. Однако в данном случае уже истек годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Главбух».

Рекомендация. Как закрыть паспорт сделки Паспорт сделки не действует бессрочно.

Банк закроет паспорт сделки по заявлению организации в случаях:  перевода паспорта сделки на обслуживание в другой банк (другой филиал);  закрытия организацией всех расчетных счетов в обслуживающем паспорт сделки банке;  исполнения сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), в том числе третьим лицом-резидентом;  перевода долга или уступки требования по контракту (кредитному договору) другой российской организации;  уступки российской организацией требования по контракту (кредитному договору) иностранной организации;  исполнения (прекращения) обязательств по контракту (кредитному договору) по основаниям, предусмотренным законодательством России;  прекращения оснований для оформления паспорта сделки, в том числе если это прекращение произошло из-за внесения изменений или дополнений в контракт (кредитный договор);  ошибочного оформления паспорта сделки при отсутствии в контракте (кредитном договоре) оснований, требующих его оформления.

Изменения валютного контроля 2018: отмена паспорта сделки и ужесточение ответственности за нарушения валютного законодательства

Можно ли закрыть паспорт сделки при положительном сальдо

Новый валютный контроль: вместо паспорта сделки – регистрация внешнеторгового договора в банке
Как зарегистрировать контракт в банке после отмены паспорта сделки с марта 2018 года
Новые правила валютного контроля – 2018
Как изменится ответственность за нарушения валютного законодательства

С 1 марта изменились правила оформления внешнеторговых контрактов. Теперь для расчета с иностранным контрагентом компаниям не надо оформлять паспорт сделки – он отменен. Кроме того, с 14 мая начинают действовать поправки, ужесточающие ответственность за нарушения валютного законодательства.

Что заменит паспорт сделки с 2018 года, читайте в нашей публикации.

Новый валютный контроль: вместо паспорта сделки – регистрация внешнеторгового договора в банке

С 1 марта вступает в силу инструкция Центробанка РФ от 16.08.2017 № 181-И. Она отменяет паспорт сделки с 1 марта 2018 года и вводит новые правила контроля за внешнеторговыми операциями. Вместо паспорта сделки для проведения расчетов по внешнеторговому контракту необходимо поставить договор на учет в банке.

Для этого компания-резидент должна представить в банк контракт и подтверждающие документы. Причем российским экспортерам достаточно подать сведения о контракте по форме банка, а сам договор принести в течение 15 рабочих дней после постановки контракта на учет. Импортеры такой возможности не имеют.

Не позднее следующего рабочего дня после представления документов банк должен поставить контракт на учет и присвоить ему уникальный номер. То есть срок постановки контракта на учет в банке – 1 рабочий день. Еще один день дается банку на то, чтобы сообщить компании это уникальный номер. Итого два дня на всю процедуру.

Раньше банку давали 3 рабочих дня на проверку данных и оформление паспорта сделки и еще 2 дня – на отправку паспорта резиденту. Итого пять дней на всю процедуру.

Таким образом, после отмены паспорта сделки с 1 марта 2018 года процедура оформления внешнеторговых контрактов ускорилась.

Важно!

Паспорт сделки с марта 2018 года отменен, но если компания заключила контракт до 1 марта, т.е. до вступления в силу нововведений, закрывать паспорт сделки не потребуется.

Паспорта сделок по договорам, которые на 1 марта еще не исполнены и находятся в досье валютного контроля, признают автоматически закрытыми, проставлять у банка отметку о закрытии паспорта сделки не надо.

Номер паспорта становится уникальным номером договора. Дальше банк будет обслуживать такой договор по новым правилам.

При этом необходимость поставить контракт на учет (зависит от его вида и суммы):

  • Импортный контракт / кредитный договор нужно поставить на учет, если его стоимость равна или превышает 3 млн руб.
  • Экспортный контракт ставится на учет, если его сумма равна или превышает 6 млн руб.

Рублевый эквивалент валютной стоимости контракта рассчитывается по официальному курсу на дату его заключения.

Важно!

До 1 марта 2018 года паспорт сделки надо было оформлять в том случае, если сумма контракта российской организации с иностранной компанией в эквиваленте по курсу ЦБ на дату заключения договора равнялась или превышала 50 тыс. долл. США.

Как зарегистрировать контракт в банке после отмены паспорта сделки с марта 2018 года

Чтобы поставить на учет контракт или кредитный договор, в банк надо представить контракт (кредитный договор), его проект или выписку из контракта. Выписка должна содержать информацию, которая необходима банку для оформления ведомости банковского контроля:

  • общие сведения об экспортном контракте (вид экспортного контракта, дата, номер – если есть),
  • валюта экспортного контракта (наименование),
  • сумма обязательств, предусмотренная экспортным контрактом,
  • дата завершения исполнения обязательств по экспортному контракту;
  • реквизиты иностранного контрагента по экспортному контракту (наименование, страна).

Рис. Образец формы для заполнения сведений при постановке контракта на учет

Важно!

Форму выписки необходимо заранее согласовать с банком. Если в банк вместо договора направлена выписка, то подать контракт нужно в течение 15 рабочих дней после его принятия на учет.

Одновременно с контрактом (выпиской) в банк необходимо подать подтверждающие документы. Состав документов зависит от определенной ситуации, в основном это:

  • счет
  • документ, подтверждающий отгрузку товара, выполнение услуг;
  • переводы документов на русский язык.

Новые правила валютного контроля – 2018

Отмена паспорта сделки в 2018 году – далеко не единственное изменение. Новая инструкция № 181-И содержит другие позитивные изменения в правилах валютного контроля.

  • Стало меньше документов при регистрации внешнеторговых контрактов

Отмена паспорта сделки повлекла за собой сокращение форм документов, которые должны были заполнять компании-участники ВЭД.

Не нужно больше оформлять и предоставлять в банк справку о валютных операциях и отдельную справку о подтверждающих документах при корректировке.

В качестве единой формы учета и отчетности по контрактам и кредитным договорам, принятым на учет, будет использоваться только справка о подтверждающих документах.

Как было. При оформлении паспорта сделки необходимо было заполнить и предоставить в банк:

  • Справку о валютных операциях;
  • Справку о подтверждающих документах;
  • Корректирующую справку о валютных операциях / о подтверждающих документах – при корректировке сведений.

  • Упрощение валютного контроля сделок на сумму до 200 тыс. руб.

По таким сделкам при зачислении иностранной валюты на транзитный валютный счет резидента или списании иностранной валюты с расчетного счета в банк достаточно будет предоставить только сведения о коде вида операции.

Документы, связанные с проведением операции, в банк представлять не надо.

Повышение порогов обязательств по сделкам, которые контролируются в упрощенном порядке, позволит сэкономить время и деньги по гораздо большему количеству операций, чем было раньше.

Как было. До отмены паспортов сделок с 1 марта 2018 порог по сделкам при зачислении или списании валюты со счета резидента, при котором достаточно было подать сведения о коде вида операции, составлял 1 тыс. долларов США, то есть был почти в три раза меньше.

  • Банк не может отказать в регистрации контракта

Новая инструкция не содержит оснований, по которым банк может отказать в постановке контракта на учет. Поэтому, если компания представила в банк все необходимые для этого документы, банк обязан зарегистрировать договор и оформить ведомость внутреннего контроля.

Как было. Раньше банк мог отказать в оформлении паспорта сделки при его неверном заполнении.

  • Меньше оснований для штрафов за нарушение валютного контроля

Так как документов по валютным операциям стало меньше, и сама процедура учета контрактов теперь возложена на банки, от компании требуется лишь своевременно предоставить документы. Штрафы за неверное оформление паспортов сделок, справок о валютных операциях уже не будет.

Как было. За нарушение правил оформления паспорта сделки и документов по валютным операциям компании грозил штраф в размере от 40 тыс. до 50 тыс. рублей.

Как изменится ответственность за нарушения валютного законодательства

С 14 мая вступают в силу поправки в закон «О валютном регулировании и валютном контроле» ( Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ), а также в статью 15.25 Кодекса об административных правонарушениях РФ, посвященную нарушениям валютного законодательства.

Рассмотрим самые важные изменения в законе о валютном контроле и видах ответственности:

  1. Во всех внешнеторговых контрактах обязательно должны быть прописаны сроки, в которые иностранная сторона обязана оплатить товар или услуги российскому экспортеру, либо вернуть аванс, если речь идет об импортном контракте

    Чтобы снизить риски нарушения требований о возврате валютной выручки, стороны и до этого чаще всего прописывали такие условия в контрактах. Поэтому для большинства компаний ничего особо не изменится. Просто теперь банку надо будет сообщать не об ожидаемых, а о точных сроках получения и возврата валютной выручки по контракту. Иначе банк может отказаться принять контракт на обслуживание.

  2. Расширился список причин, по которым банки вправе отказать в валютной операции

    Раньше банк мог отказать компании, которая представила все документы по сделке, если заподозрил ее в отмывании доходов. С 14 мая причин для отказа будет больше.

    Так, например, банк сможет отказать в валютной операции, если подозревает компанию в предоставлении недостоверных документов и нарушении требований валютного законодательства.

    При этом решение об отказе банк должен письменно сообщить не позднее одного рабочего дня со дня его вынесения.

  3. Штрафы за валютные нарушения для «ответственных сотрудников»

    Если раньше за незаконные валютные операции и нарушение порядка репатриации денежных средств штрафовали только копанию, то с 14 мая к ответственности можно будет привлечь также директора, главбуха или финдира. Штраф за нарушение валютного контроля в 2018 году для ответственных сотрудников составит от 20 тыс. до 30 тыс. руб. За повторное нарушение будет грозить дисквалификация.

***

Итак, на наш взгляд, процедуры оформления сделок с иностранными контрагентами изменились, но незначительно.

Паспорт сделки с 2018 года отменен, но вместо этого вводится регистрация валютного договора в банке (постановка контракта на учет) с присвоением уникального номера.

Данная процедура проще оформления паспорта сделки, быстрее, и позволяет поставить на учет контракт, основываясь на его проекте, или сведений о контракте (оригинал можно предоставить позже, это очень удобно, если сроки «поджимают»).

В остальном все так же – сохраняется необходимость представления документов, связанных с проведением валютных операций в полном комплекте, в зависимости от ситуации. Валютный контроль не исчезнет, лишь по-новому будут оформляться документы отчетности: фиксировать необходимую для учета информацию будет не компания-резидент, а банк.

За первый месяц работы после отмены паспорта сделок с 1 марта специалисты нашей компании на практике не столкнулись с какими-то серьезными «подводными камнями». В то же время проявилась самая главная сложность – в разных банках по-разному применяются нововведения по оформлению измененных документов.

Например, не очень удобна перемена, связанная с заменой справки о валютных операциях на заполнение сведений о валютных операциях. Справка имела форму документа, закрепленную законодательно, а сведения – это произвольный документ, и в некоторых банках нет возможности распечатать подготовленные (принятые банком) сведения о валютных операциях.

Вместе с тем клиенты, которые обслуживаются в нашей компании, не почувствуют на себе никаких изменений в связи с новыми правилами оформления внешнеторговых контрактов (в связи с отменой паспортов сделки в 2018 году) и ужесточением ответственности за нарушение правил валютного контроля.

Сопровождение внешнеторговых сделок юридических лиц с оформлением всей необходимой документации входит в пакет облуживания. Специалисты нашей компании досконально изучили тонкости валютного контроля по новым правилам и несут ответственность за оформление полного пакета документов для проведения валютных операций.

Наши клиенты ведут бизнес с зарубежными партнерами, а мы также соблюдаем все правила валютного контроля для юридических лиц и отвечаем за безупречность оформления внешнеторговых контрактов и проведения валютных операций для наших клиентов.

Источник: https://1c-wiseadvice.ru/company/blog/otmena-pasporta-sdelki-i-otvetstvennost-za-narushenie-valyutnogo-zakonodatelstva/

Пока паспорт сделки не отменили — как же банку его закрывать?

Можно ли закрыть паспорт сделки при положительном сальдо

24 апреля 2017 года на протяжении коллегии Министерства экономики председатель центробанка Эльвира Набиуллина нежданно сказала, что ЦБ РФ собирается отменить требование оформления паспортов сделок по экспортным договорам.

В это же время, пока документ еще не упразднен, коллизии, в которых фигурирует тема, «как безболезненнее закрыть паспорт сделки» у клиентов банков, каковые занимаются внешнеэкономической деятельностью, обсуждает форум на портале Bankir.

Ru.

Продолжаем обзор тем, каковые обсуждают на отечественном форуме банкиры — специалисты рынка.

История первая. Какой датой информировать Росфинмониторинг о том, что у закрывших квитанции клиентов отрицательное сальдо по паспортам сделок

В апреле 2017 года банкир требует сотрудников разъяснить такую обстановку. В банке имеется, вернее уже были, два клиента—юридических лица, резиденты России. Они подали в банк заявления о закрытии квитанций. «Девочки в оперзале пропустили, нам на согласование не дали.

В итоге клиенты закрыли счета, но не закрыли паспорта сделок.

У одного паспорт на $250 тыс., платежей нерезидента $30 тыс., ввезено товаров на $30 тыс. У второго паспорт на $150 тыс., перемещения по счету по большому счету ноль.

С даты закрытия квитанций прошло 35 и 45 дней. Банк наводит ревизию, желает ПС закрыть. Фактически, форумчанин задает вопрос о том, необходимо ли будет «по 308-П подавать нарушения клиентами пункта 7.1.1 Инструкции №138-И?»

Примечание Bankir.Ru: «, если резидент закрыл все расчетные квитанции в уполномоченном банке, а не закрыл паспорт сделки, то уполномоченный банк информирует о нарушении подпункта 7.1.1 пункта 7.

1 Инструкции №138-И в Росфиннадзор в соответствии с Положением Банка России от 20.07.

2007 N 308-П „О порядке передачи уполномоченными банками информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции, актов валютного законодательства РФ и актов органов валютного регулирования” (потом — Положение №308-П)».

И самое основное, задаёт вопросы банкир, какой датой подавать в Росфинмониторинг данные о распознанном правонарушении? На это ему на форуме отвечают, что у сотрудников были подобные обстановки, о нарушениях информировать Росфинмониторинг нужно в обязательном порядке, по п. 7.1, датой обнаружения — текущая.

История вторая. Как закрывать паспорт сделки, в случае если клиент банкрот

Потому, что данный клиент банка находится в стадии банкротства, то нужно написать письмо с уведомлением о закрытии паспортов сделок не этому клиенту, а его конкурсному управляющему

В последних числах Марта на форуме был задан таковой вопрос: «Узнали, что в декабре клиентом были закрыты все счета. Клиент находится в стадии ликвидации. Желаем закрыть паспорт сделки с отрицательным сальдо.

Правильно ли, что мы его закрываем с двумя нарушениями: по 7.1.1 и по ст. 19?»

На данный вопрос отвечают, что да, но в обязательном порядке нужно проинформировать письменно клиента.

«А информировать просто о том, что ПС мы закрыли, либо еще о том, что банк нарушение ст. 19 зафиксировал?» — задаёт вопросы топик-стартер.

На это ему отвечают, что потому, что данный клиент банка находится в стадии банкротства, то нужно написать письмо с уведомлением о закрытии паспортов сделок не этому клиенту, а его конкурсному управляющему (КУ), которого прописали по суду. Потому, что клиента данного банка уже нет, все вопросы должны решаться через КУ. Исходя из этого нужно писать так, на примере собственного опыта поясняют форумчане: банк все счета клиента-банкрота закрыл, в Росфинмониторинг это заявил.

А сейчас, в случае если конкурсный управляющий желает открыть счет чтобы получить выручку по паспорту сделки, которую клиент не взял и по которому банк направил данные про нарушение по ст. 19, то это законно.

«Нельзя исключать, что и у этого у вас будет такая же обстановка»,— комментируют процедуру бывалые.

История третья. В случае если паспорт сделки истекает в первой половине 20-ых годов двадцатьпервого века, ожидать ли так продолжительно, в случае если агент клиента уже не существует

Вернее будет ожидать даты истечения паспорта сделки — 12/2020, и банк самостоятельно закроет паспорт через 180 дней

Имеется вопросы от клиентов банков. К примеру, имеется у банка клиент, у него паспорт сделки с отрицательным сальдо (нарушение по ст. 19 направлено в том направлении, куда предписано нормативными актами, еще в 12/2015 года).

Но срок действия договора до 12/2020 года. Управление организации желает уже на данный момент закрыть данный паспорт.

Вопрос в том, какие конкретно документы компания может дать в собственный банк для закрытия данного ПС и по какому пункту нарушений паспорт будет закрыт.

Либо же вернее будет ожидать даты истечения паспорта сделки — 12/2020, и банк самостоятельно закроет паспорт через 180 дней. И еще вопрос: при закрытии данного ПС, банк повторно не отправляет данное нарушение в Росфинмониторинг?

В форуме на данный вопрос отвечают, что по инициативе резидента закрытие ПС (не считая перевода в второй банк) может происходить лишь при условии соблюдения условий, обрисованных в п. 7.1 Инструкции БР №138-И. В частности:

– при выполнении сторонами всех обязательств по договору,

– при уступке резидентом требования по договору (кредитному контракту) второму лицу-резиденту,

– при уступке резидентом требования по договору (кредитному контракту) нерезиденту,

– при выполнении (прекращении) обязательств по договору (кредитному соглашению) по иным, не указанным в подпунктах 7.1.2–7.1.4 Инструкции №138-И, основаниям, предусмотренным законодательством РФ.

Но в этих обстоятельствах нужно будет дать в банк документы, подтверждающие эти моменты: дополнительные соглашения, акты и т. п.

«В случае если у вас нет таких документов, то остается ожидать даты истечения срока действия договора, по окончании чего банк сам закроет ПС по окончании 180 дней затем.

А вдруг хочется пораньше закрыть ПС, чем 2020 год, то имеете возможность срок действия договора сократить дополнительным соглашением (в случае если, само собой разумеется, у вас имеется возможность его подписать вашим агентом)»,— отвечают клиенту банка.

И утешают: повторно одному и тому же нарушению в работу финмониторинга сообщение не отправляется.

На это топик-стартер отвечает, что зарубежной компании, с которой у клиента договор, уже не существует, у банка имеется ответ суда о требовании суммы с зарубежного контрагента.

Исходя из этого никакого допсоглашения об трансформации сроков действия официально сделать запрещено.

Исходя из этого, по всей видимости, придется банку ожидать еще 180 дней по окончании наступления декабря 2020 года и только тогда официально «сдавать клиента».

История четвертая. В случае если банк проспал факт закрытия квитанций, к каким был открыт паспорт сделки

В марте 2017 года в форуме появилась просьба поделиться опытом в части закрытия ПС банком по окончании 30 рабочих дней по окончании закрытия квитанций клиентом (в соответствии с п. 7.9). «Знаю, что сложилась практика (которой мы также следуем), фиксирования нарушений по п. 7.1.1, т. к.

клиент при закрытии квитанций не предоставил заявления на закрытие ПС, соответственно нарушил этот пункт»,— пишет человек, задавший вопрос. Банкиру хотелось бы определить, кто как фиксирует данное нарушение (в случае если фиксирует), как проставляет дату нарушения (по окончании 30 рабочих дней или иначе?).

Весьма интересно это в связи с тем, что у банка состоялся разговор с таможней, взявшей от банка данные по нарушению данного вида.

«Лишь необходимо разобраться в связи с чем он их закрыл. Легко закрыл — это одно, а прекратил существовать — это второе»

«Они, мягко говоря, в сомнениях наличия нарушения, т. к.

в инструкции этот момент написан очень нечетко, в чем я склонен дать согласие с ними (в частности, нет сроков для предоставления заявления на закрытие ПС в связи с закрытием всех квитанций, имеется только право у банка закрыть ПС через 30 раб. дней).

Может, у кого имеется опыт предоставления документов в осуществляющие контроль органы по нарушениям для того чтобы рода? Либо имеется какие-то уточнения от ЦБ и Федеральной таможни по этому вопросу?» — интересуется форумчанин.

На это был взят таковой ответ: мы фиксируем, но дату в большинстве случаев ставим ту, в то время, когда найдём, что клиент счета закрыл, а это позднее, чем через 30 дней. Клиент в большинстве случаев не информирует банку, что собирается закрыть счета.

Отвечающий на вопрос банкир подчернул, что банк консультировался в один раз в собственном ЦБ, в том месте четко заявили, что п. 7.1. говорит, что резидент предоставляет заявление в случаях п. 7.1.

1 два случая: 1) в то время, когда переводит паспорт сделки в второй банк, 2) в то время, когда закрывает все счета. «Лишь необходимо разобраться в связи с чем он их закрыл.

Легко закрыл — это одно, а прекратил существовать — это второе»,— напоминают в форуме.

История пятая. В то время, когда физическое лицо переводит за границу сумму больше $50 тыс.

Посоветуйте, прошу вас, отечественный клиент—физическое лицо, резидент перечисляет доллары США за границу нерезиденту—юридическому лицу. Назначение: аренда квартиры. В соглашении сообщено, что аренда долговременная (90 лет), т. е., по сути, клиент банка берёт квартиру себе за рубежом.

Оплачивает часть суммы, упомянутой в контракте, а общая сумма согласно соглашению (на момент заключения) превышает $50 тыс.

Форумчанин задаёт вопросы: в инструкции 138-И имеется пункт 5.1.4.

, что говорит, что нужно информировать работу о «соглашениях, предусматривающих передачу движимого и (либо) недвижимости согласно соглашению аренды, контракты денежной аренды (лизинга) (потом — договор)».

Исходя из этого появился вопрос: а относится ли требование этого пункта к обрисовываемой операции и необходимо ли открывать паспорт сделки?

На это автору поста ответили, что требования инструкции 138-И на действия физических лиц не распространяются.

Иллюстратор: Ольга Манолова

, которые вам, наверника будут интересны:

Источник: http://kbrbank.ru/poka-pasport-sdelki-ne-otmenili-kak-zhe-banku-ego/

Паспорт сделки с положительным сальдо

Можно ли закрыть паспорт сделки при положительном сальдо

  • Порядок закрытия паспорта сделки
  • Закрытие паспорта сделки с положительным сальдо
  • Закрытие паспорта сделки
  • Валютные операции
  • Тема: Закрытие паспорта сделки

Порядок закрытия паспорта сделки при исполнении сторонами всех обязательств по контракту (кредитному договору), включая исполнение обязательств третьим лицом — резидентом (другим лицом — резидентом); 7.1.3. при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо при переводе долга резидентом по контракту (кредитному договору) на другое лицо — резидента; 7.1.4. при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту; 7.1.5.

Закрытие паспорта сделки с отрицательным сальдо

Что такое паспорт сделки? В каком случае оформляется паспорт сделки? В группу агентов валютного контроля входят:

  1. уполномоченные банки;
  2. органы таможенного контроля;
  3. налоговые органы.
  4. профессиональные участники РЦБ (рынок ценных бумаг);
  5. «Внешэкономбанк» – государственная корпорация;

Документы валютного контроля Сервис поможет и подскажет И «Котировальная доска», и «Кабинет ВЭД» доступны всем пользователям интернет-банка i2B и предоставляются бесплатно, не требуют установки дополнительного программного обеспечения.

Мы действительно благодарны за открытие в интернет-банке столь полезного сервиса.

Объявление

ПС на обслуживание в другой банк не взяли , как можно закрыть данный ПС без Банка или продолжать околачивать пороги Банков. может хоть кто то возьмет на обслуживание и даст закрыть. НЕ ПОНИМАЮ как поступить. Поясните пож-та 13.2.

ПС, который был оформлен (находился на обслуживании) в уполномоченном банке, у которого отозвана банковская лицензия, считается закрытым с даты отзыва у уполномоченного банка банковской лицензии.

тут же написано что ПС считается закрытым, но как нам себя обезопасить , о том , что он закрыт по исполнению обязательств.

ведь там такого нет или мы просто для себя такой ДС делаем и все сидим ровно , нас не накажут?) Copyright © 2018 vBulletin Solutions, Inc. All rights reserved.

Глава 7. порядок закрытия паспорта сделки 

Порядок и срок закрытия паспорта сделки согласно инструкции № 138-И Документы, на основании которых производится закрытие паспорта сделки.

Образец бланка заявления на закрытие паспорта сделки Отрицательное сальдо и закрытие счета Порядок и срок закрытия паспорта сделки согласно инструкции № 138-И Закрытие паспорта сделки (далее — ПС) должно производиться в соответствии с инструкцией Банка России «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций…» от 04.06.2012 № 138-И (далее — инструкция № 138-И).

Источник: http://adler-group.ru/pasport-sdelki-s-polozhitelnym-saldo/

Юрист Сергеев
Добавить комментарий